벤치마크(비교지수)는 펀드평가사(제로인)가 부여한 BM지수로 투자설명서의 BM(비교지수)와 다를 수 있습니다.
유형 평균 및 %순위는 펀드평가사(제로인)의 소유형 기준으로 제공됩니다.
%순위는 펀드의 성과에 대해 동일 유형내의 상대적 순위를 한 눈에 알 수 있는 백분율 순위 지표입니다. 예를 들어 %순위가 ‘5’이면 동일 유형내에 5%이내에 드는 순위를 의미합니다. 그러므로 같은 등위의 펀드가 여러 개일 수 있습니다.
펀드규모는 종류형 펀드(멀티클래스 펀드)의 경우에는 현재 조회중인 클래스펀드의 상위펀드 설정액을 표시하였습니다.
KRX와 제로인 데이터를 기반으로 산정한 수익률로, 운용사 사이트의 수익률과는 다소 차이가 날 수 있습니다.
수익률 산정 시 시작일 혹은 종료일이 휴장일인 경우 전영업일로 계산됩니다. (ex : 2023-11-01 ~ 2023-11-30 기간수익률 산정 시 2023-11-01이 휴일이면 2023-10-31이 시작일이 됩니다.)
조회구분(월간,분기, 반기, 연)선택에 따라 수익률 %순위를 해당 기간동안의 수익률을 기준으로한 %순위를 기간별로 보여줍니다.
예를들어
‘분기’를 선택하면 3개월간 수익률성과를 평가한 %순위를 1월, 4월, 7월, 10월의 첫영업일에 산출한 값이 조회됩니다.
‘반기’를 선택하면 6개월간 수익률성과를 평가한 %순위를 1,7월의 첫 영업일에 산출한 값이 조회됩니다.
‘연간’을 선택하면 1년간 수익률성과를 평가한 %순위를 매년 1월 첫 영업일에 산출한 값으로 조회됩니다.
트레킹에러(%) : 펀드와 비교지수 성과차이의 변동성으로 추척오차라고도 합니다. 비교지수를 얼마나 잘 추종 하는지를 나타내는 지표로 인덱스펀드에 투자할 경우 주요한 지표로 활용됩니다. 인덱스펀드는 일반적으로 3%이내의 범위에서 지수와의 트레킹에러를 관리합니다. 액티브펀드는 적극적인 수익추구를 위해 높은 트레킹 에러값을 보이는데 일반적으로 7% 내외의 값을 보입니다.
변동성(표준편차,%) : 펀드의 수익률이 평균에서 이탈하는 정도를 측정합니다. 변동성 지수가 작을수록 변동성이 작은 것을 의미합니다.
국내업종 분류 : 제로인 업종 분류 기준에 따라 분류하였습니다.
해외업종 분류 : FactSet 기준에 따라 분류하였습니다.
스타일 박스 안의 숫자는 편입비율(%)을 의미합니다.
주식스타일은 펀드에 편입된 개별 종목의 규모(대형주, 중형주, 소형주)와 특성(성장형, 가치형 혼합형)으로 구분되며, 주식스타일명은 실제 주식편입비중 이외에 펀드평가사의 평가방법론에 따라 전체 편입자산의 대표값을 감안하여 분류합니다.
조회구분(월간,분기, 반기, 연)선택에 따라 월간운용스타일을 해당기간별로 보여줍니다. 예를 들어 ‘분기’를 선택하면 매월 생성되는 월간 운용스타일중에서 3,6,9,12월의 운용스타일이 조회되고 ‘반기’를 선택하면 6월, 12월의 월간 운용스타일이 조회됩니다.
스타일 박스 안의 숫자는 편입비율(%)을 의미합니다.
채권 운용스타일은 채권투자의 수익과 위험에 가장 큰 영향을 주는 요소인 신용도와 이자율변화로 스타일을 구분합니다. 신용도는 예상부도율을 기준으로 상등급, 중등급, 하등급으로 구분하고, 이자율 변화는 이자율변화에 따른 민감도 값인 듀레이션을 기준으로 2년 미만은 단기, 2-4년은 중기, 4년 이상은 장기로 구분합니다.
조회구분(월간,분기, 반기, 연)선택에 따라 월간운용스타일을 해당기간별로 보여줍니다. 예를 들어 ‘분기’를 선택하면 매월 생성되는 월간 운용스타일중에서 3,6,9,12월의 운용스타일이 조회되고 ‘반기’를 선택하면 6월, 12월의 월간 운용스타일이 조회됩니다.
재간접 펀드의 총보수는 이 펀드가 투자하는 모펀드의 합성보수가 발생할 수 있으므로 투자설명서를 확인하시기 바랍니다.
판매수수료와 보수체계에 따라 구분되며, 투자하시는 목적이나 기간에 맞추어 선택하시는 것이 좋습니다.
A : 펀드 가입 시 판매수수료 부과, 비교적 낮은 연간 운용보수
Ae : 온라인 전용, 수수료 및 보수가 A보다 저렴
B : 펀드 환매 시 판매수수료 부과, 비교적 낮은 연간 운용보수
C : 판매수수료 없음, 비교적 높은 연간 운용보수
Ce : 온라인 전용, 보수가 C보다 저렴
Cp : 퇴직연금
Cpe : 온라인 전용, 퇴직연금
C-P : 개인연금
C-Pe : 온라인 전용, 개인연금
S : 펀드슈퍼마켓 전용
S-P : 펀드슈퍼마켓 전용, 연금
듀레이션(Duration) : 채권에 투자된 원금이 회수되는데 소요되는 기간을 의미합니다. 원리금 상환액의 현재가치를 기간으로 곱하여 가중평균한 후 채권의 시장가격으로 나누어 계산합니다. 채권가격의 금리변화에 대한 민감도를 나타내기도 하며, 일반적으로 듀레이션이 클 수록 채권가격이 금리 변화에 민감하게 변화합니다.
채권 듀레이션 : 펀드에 포함된 채권의 금액가중 평균 듀레이션을 의미합니다.
펀드 듀레이션 : 펀드에 포함된 채권과 유동성이 포함된 금액가중 평균 듀레이션을 의미합니다.
CSI300 Index(KRW)
CSI300 지수는 중국의 China Securities Index Co., Ltd.가 발표하는 지수로서, 중국의 상해거래소 및 심천거래소에 상장되어있는 중국 A주 중 시가총액, 거래대금, 재무현황 등을 고려하여 선정한 대형주 300 종목을 대상으로 하여 산출되는 지수입니다.